系列：智兔数服｜别再到处找免费股票数据API：官方204个接口32篇讲透｜连载项目 · 纯 GET 取数 · 仅依赖 requests
适用：做量化 / 选股 / 复盘，但还在手动导 CSV、网页复制、自写爬虫的读者。本篇给基金概况·净值·持仓的 5 个端点的分组地图、基金概况/净值/持仓的代码，全部只依赖 requests，所有示例均为演示数据，不构成投资建议。数据由智兔数服提供。

1. 你将得到什么

读完这一篇，你能拿走四样东西：

1. 一张分组地图：5 个端点按用途分组，知道什么数据该敲哪个门；
2. 一行取数的代码：主要端点一次返回，不用循环拼装；
3. 净值复权与持仓季度快照的坑；
4. 三个真实踩坑点，都是第一次用几乎一定会踩的。

代码全部自包含，复制进 .py 直接能跑，不依赖 numpy / pandas。

2. 本篇取数约定

• 全部接口都是 GET + query 参数，token 放在查询串里（?token=xxx）；
• 统一基址 https://api.zhituapi.com；
• 代码块里的 你的智兔token 是占位符，换成你的 token 即可；
• 所有接口路径均取自官方已验证文档，跨篇零重复。
• 数据来自 智兔数服（www.zhituapi.com）：零 SDK、纯 GET、免费版即可起步。

3. 5 个端点分 2 组

先建立地图。基金概况·净值·持仓一共 5 个端点，按用途分：

4. 核心模板函数

import requests, time
from urllib.parse import quote

BASE = "https://api.zhituapi.com"
TOKEN = "你的智兔token"

# ---------- 1. 字段容错与类型归一 ----------
def _hit_key(d, *cands, default=None):
    """字段容错：接口偶发大小写/中英文混用时，按顺序取第一个非空值"""
    if not isinstance(d, dict):
        return default
    for c in cands:
        if c in d and d[c] not in (None, "", "-", "null"):
            return d[c]
    low = {str(k).lower(): v for k, v in d.items()}
    for c in cands:
        v = low.get(str(c).lower())
        if v not in (None, "", "-", "null"):
            return v
    return default


def _to_float(v, default=None):
    try:
        if v in (None, "", "-", "null", "None"):
            return default
        return float(v)
    except (TypeError, ValueError):
        return default


# ---------- 2. 统一请求：重试 + 退避 ----------
def _get(path, params=None, timeout=10, retries=2, backoff=0.6, default=None):
    """返回 JSON；失败重试 retries 次仍失败则返回 {'_error': 原因}"""
    q = {"token": TOKEN}
    if params:
        q.update(params)
    last = ""
    for i in range(retries + 1):
        try:
            r = requests.get(BASE + path, params=q, timeout=timeout)
            if r.status_code == 200:
                try:
                    return r.json()
                except ValueError:
                    return default
            last = "HTTP %s %s" % (r.status_code, (r.text or "").strip()[:80])
        except Exception as e:
            last = "%s: %s" % (type(e).__name__, e)
        if i < retries:
            time.sleep(backoff * (i + 1))
    return {"_error": last}

def fetch_jh_base_jjgk(): return _get("/jh/base/jjgk", default=[])
def fetch_jh_hb_lsjz(): return _get("/jh/hb/lsjz", default=[])
def fetch_jh_zh_gpcc(): return _get("/jh/zh/gpcc", default=[])
def fetch_jh_zh_zccc(): return _get("/jh/zh/zccc", default=[])
def fetch_fund_real_ssjy(): return _get("/fund/real/ssjy", default=[])

# ---------- 3. 校验 ----------
def run_check():
    assert _hit_key({"Code": "000001", "Name": "平安银行"}, "code", "dm") == "000001"
    assert _to_float("-") is None and _to_float("12.5") == 12.5
    enc = "/x/%s" % quote("示例")
    assert "示例" not in enc and "%" in enc
    print("校验通过")


if __name__ == "__main__":
    run_check()
    print("-" * 62)
    for name, path in [
                               ("基金概况", "/jh/base/jjgk"),
                       ("历史净值", "/jh/hb/lsjz"),
                       ("股票持仓", "/jh/zh/gpcc"),
                       ("债券持仓", "/jh/zh/zccc"),
                       ("基金实时", "/fund/real/ssjy")
    ]:
        data = _get(path, default=[])
        if isinstance(data, dict) and "_error" in data:
            print("%-12s %-40s -> %s" % (name, path, data["_error"][:60]))
        else:
            print("%-12s %-40s -> %d 条" % (name, path, len(data)))

5. 跑通示例

把上面的代码复制到本地，填入你的 token 即可直接运行：它会请求对应接口、拉取真实数据，并输出各端点的条数（各字段含义见前文各小节）。

6. 坑与注意事项

坑 1：净值含分红折算。
历史净值 /jh/hb/lsjz 含分红折算，复权净值要单独取。

坑 2：持仓是季度报。
股票持仓 /jh/zh/gpcc 是季度报，别当实时。

坑 3：实时字段不同。
基金实时 /fund/real/ssjy 和股票实时字段不同。

7. 小结与下篇预告

本篇把基金概况净值持仓类 5 个端点分成 2 组，给出概况/净值/持仓的代码，并用 run_check 验证字段容错。

下一篇：《【智兔数服｜别再到处找免费股票数据API：官方204个接口32篇讲透 #30】基金净值排名去哪查？3个接口，开放/封闭/分级排名全有》：用本篇同组接口，把下一类数据一次取全。

8. 免责声明

本文仅演示基金概况·净值·持仓数据的取数方法，所有代码示例均为演示数据，未含任何真实行情数值，不构成投资建议，亦不承诺收益。

免费领取证书
数据来自 智兔数服（www.zhituapi.com）：零 SDK、纯 GET、免费版即可起步。

领取路径：进入 www.zhituapi.com → 点击「请求证书」→「证书获取」→「免费版」（邮箱验证 3 步即可拿到 token）。

把代码里的 你的智兔token 换成你拿到的真实 token，上面的脚本就能直接打印对应数据。